Чому перевірка контрагентів - справа суспільно важлива.
Wednesday, 14 February 2018 02:11 pm![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
kerbasiНе всі з подій, що можуть мати великий вплив на зміни в країні, привертають широку увагу, бо не стосуються зрозумілих для всіх видів діяльності. Спробую просто пояснити одну з таких подій.
Одне з глобальних опитувань торік встановило, що 21% опитаних структур стикалися з матеріалізацією ризиків при роботі з контрагентами протягом 18 місяців, чверть з постраждалих структур зазнали втрат більш, як 10 мільйонів доларів. По-простому це подати, їх або надурили контрагенти, або через непорядного контрагента прийшли державні контрольні, а, може, й репресивні органи з перехресними перевірками та розслідуваннями.
В сучасному світі через дедалі більшу увагу та міжнародні зусилля в боротьбі проти корупції, відмивання грошей, розкрадання природних ресурсів нестабільних країн, торгівлю людьми та нещадну експлуатацію її жертв дуже ймовірно наразитися на втрати та санкції навіть через невинну транзакцію з брудною фірмою. Купіть зошити у закордонної фірми, яка засвітилася тим, що ці зошити зшивають малолітні діти. яких скупили в батьків у сусідній країні, в якій всі структури розпалися через громадянську війну, і у вашого бізнесу величезні проблеми.
Для українців такі загрози поки що звучать, як екзотика, але ті, хто експортує, або імпортує, бере кредити за кордоном, вже відчули складнощі з подолання недовіри. І щось підписувати потрібно, і пояснювати, і доводити. Наш економіка дуже втрачає від того, що іноземні потенційні партнери не мають надійних та легальних джерел перевірки своїх українських контрагентів. Це також і проблема українських підприємств, що працюють на внутрішній ринок, бо вони також не мають можливостей надійної перевірки своїх контрагентів, а тому вразливі до "кидалова" та попадання під перехресні перевірки, зловживань від своїх власних працівників, що підставляють пов'язаних з собою постачальників тощо.
Головна причина (організаційно-технічна) в поточному стані - це відсутність зв'язку та несумісність форматів між інформаційними структурами в Україні. В нас свої власні бази даних мають МВС, податкова, митниця, прикордонна служба, мінюст та всі інші відомства, які накопичують дані про фізичних , юридичних осіб, їхні майно, статки та стан, але коли йдеться про необхідність зібрати комплексну інформацію про якусь фірму та її засновників з усіх джерел, то це практично не можливо навіть для компетентних органів, а для громадян - і поготів. І особливих зрушень не видно, хоча Україна з самого початку під всіма вимогами прозорості та підзвітності підписується.
Ще 1993-94-го, коли я працював в мерії на півдні України, спеціалісти казали, що, наприклад, існувала технічна можливість відстежування експортно-імпортних операцій, бо вони відбиваються в трьох органах: митниця, валютний відділ податкової та валютний контроль НБУ. Тобто постійні розбіжності в статистиці, що роблять її безглуздою для експертів, можна усунути. На питання, коли це буде зроблено, зазвичай, ми чули сміх, мовляв, ніколи. Ось же скільки часу минуло, а все так само. Тільки потреби в інформації розширюються і стосуються далеко не тільки зовнішньоекономічної діяльності.
В розвинених країнах розробка спеціального програмного забезпечення, яке працює з відкритими джерелами інформації та видає аналіз контрагентів, це значний кусень бізнесу. В Україні є така фірма youcontrol.com.ua . Її представники, мають, до речі свої півгодини для виступу на програмі підготовки уповноважених з антикорупційної програми, до якої я дотичний.
І саме ця фірма наразилася на якесь малозрозуміле розслідування СБУ, яке ігнорує навіть судові рішення на користь фірми. Занепокоєння ситуацією висловило вже українське відділення Трансперенсі Інтернешнел. Впевнений, що буде й більше. Подробиці читайте в Sergi Milman Суто з міркувань професійної коректності я не беруся тут коментувати формальну сутність претензій СБУ. Але я наголошую на тому, що уся справа викликає багато можливих варіантів інтерпретації, дуже негативних для СБУ та держави в цілому. Тому з боку СБУ потрібні чіткі, аргументовані пояснення, саме по суті, а не тільки по формальній стороні. А громадськості варто придивлятися до цієї теми.
Одне з глобальних опитувань торік встановило, що 21% опитаних структур стикалися з матеріалізацією ризиків при роботі з контрагентами протягом 18 місяців, чверть з постраждалих структур зазнали втрат більш, як 10 мільйонів доларів. По-простому це подати, їх або надурили контрагенти, або через непорядного контрагента прийшли державні контрольні, а, може, й репресивні органи з перехресними перевірками та розслідуваннями.
В сучасному світі через дедалі більшу увагу та міжнародні зусилля в боротьбі проти корупції, відмивання грошей, розкрадання природних ресурсів нестабільних країн, торгівлю людьми та нещадну експлуатацію її жертв дуже ймовірно наразитися на втрати та санкції навіть через невинну транзакцію з брудною фірмою. Купіть зошити у закордонної фірми, яка засвітилася тим, що ці зошити зшивають малолітні діти. яких скупили в батьків у сусідній країні, в якій всі структури розпалися через громадянську війну, і у вашого бізнесу величезні проблеми.
Для українців такі загрози поки що звучать, як екзотика, але ті, хто експортує, або імпортує, бере кредити за кордоном, вже відчули складнощі з подолання недовіри. І щось підписувати потрібно, і пояснювати, і доводити. Наш економіка дуже втрачає від того, що іноземні потенційні партнери не мають надійних та легальних джерел перевірки своїх українських контрагентів. Це також і проблема українських підприємств, що працюють на внутрішній ринок, бо вони також не мають можливостей надійної перевірки своїх контрагентів, а тому вразливі до "кидалова" та попадання під перехресні перевірки, зловживань від своїх власних працівників, що підставляють пов'язаних з собою постачальників тощо.
Головна причина (організаційно-технічна) в поточному стані - це відсутність зв'язку та несумісність форматів між інформаційними структурами в Україні. В нас свої власні бази даних мають МВС, податкова, митниця, прикордонна служба, мінюст та всі інші відомства, які накопичують дані про фізичних , юридичних осіб, їхні майно, статки та стан, але коли йдеться про необхідність зібрати комплексну інформацію про якусь фірму та її засновників з усіх джерел, то це практично не можливо навіть для компетентних органів, а для громадян - і поготів. І особливих зрушень не видно, хоча Україна з самого початку під всіма вимогами прозорості та підзвітності підписується.
Ще 1993-94-го, коли я працював в мерії на півдні України, спеціалісти казали, що, наприклад, існувала технічна можливість відстежування експортно-імпортних операцій, бо вони відбиваються в трьох органах: митниця, валютний відділ податкової та валютний контроль НБУ. Тобто постійні розбіжності в статистиці, що роблять її безглуздою для експертів, можна усунути. На питання, коли це буде зроблено, зазвичай, ми чули сміх, мовляв, ніколи. Ось же скільки часу минуло, а все так само. Тільки потреби в інформації розширюються і стосуються далеко не тільки зовнішньоекономічної діяльності.
В розвинених країнах розробка спеціального програмного забезпечення, яке працює з відкритими джерелами інформації та видає аналіз контрагентів, це значний кусень бізнесу. В Україні є така фірма youcontrol.com.ua . Її представники, мають, до речі свої півгодини для виступу на програмі підготовки уповноважених з антикорупційної програми, до якої я дотичний.
І саме ця фірма наразилася на якесь малозрозуміле розслідування СБУ, яке ігнорує навіть судові рішення на користь фірми. Занепокоєння ситуацією висловило вже українське відділення Трансперенсі Інтернешнел. Впевнений, що буде й більше. Подробиці читайте в Sergi Milman Суто з міркувань професійної коректності я не беруся тут коментувати формальну сутність претензій СБУ. Але я наголошую на тому, що уся справа викликає багато можливих варіантів інтерпретації, дуже негативних для СБУ та держави в цілому. Тому з боку СБУ потрібні чіткі, аргументовані пояснення, саме по суті, а не тільки по формальній стороні. А громадськості варто придивлятися до цієї теми.
